A conciliação bancária automatizada é um processo essencial para a gestão financeira de qualquer negócio, incluindo clínicas. Na prática, esse método permite verificar se as informações contábeis registradas estão corretas e correspondem às transações realizadas na conta bancária da clínica, tudo de forma automática.
Além disso, esse processo reduz riscos e erros, tornando os processos contábeis mais seguros. A seguir, entenda mais sobre esse assunto e saiba porque trocar a conciliação bancária manual pela automatizada.
5 principais riscos evitados pela conciliação bancária automatizada
A conciliação bancária automatizada ajuda a evitar diversos riscos que podem afetar a gestão financeira da clínica. Entre esses riscos estão os erros de digitação, fraudes, atrasos, falta de visibilidade e erros de conciliação. A seguir, entenda cada caso.
Erros de digitação
Ao realizar a conciliação bancária manualmente, aumenta-se a chance de ocorrer erros de digitação que podem afetar o saldo bancário e o fluxo de caixa da clínica. Com a conciliação bancária automatizada, os dados são importados automaticamente, o que reduz significativamente esse risco.
Fraudes
A conciliação bancária automatizada ajuda a identificar possíveis fraudes ou atividades suspeitas nas transações bancárias realizadas. Isso porque, a automatização permite comparar as transações bancárias com as transações registradas no sistema da clínica e identificar discrepâncias.
Atrasos na conciliação
A conciliação bancária manual pode ser um processo demorado e sujeito a atrasos. Com a conciliação bancária automatizada, as informações bancárias são importadas automaticamente, o que acelera o processo de conciliação e evita atrasos.
Falta de visibilidade financeira
Sem a conciliação bancária adequada, a clínica pode não ter uma visão clara e precisa da sua situação financeira. Dessa forma, a conciliação bancária automatizada ajuda a evitar essa situação, fornecendo informações financeiras precisas e atualizadas em tempo real.
Erros de conciliação
A conciliação bancária manual pode ficar propensa a erros de conciliação, especialmente se houver um grande número de transações. Com a conciliação bancária automatizada, os dados são reconciliados automaticamente, o que ajuda a reduzir a possibilidade de erros de conciliação.
Em resumo, a conciliação bancária automatizada ajuda a evitar diversos riscos financeiros e garantir a precisão e a confiabilidade das informações financeiras da clínica. Isso permite uma gestão financeira mais eficiente, contribuindo para o sucesso da clínica a longo prazo.
Outros principais benefícios que a conciliação bancária automatizada oferece
Acabamos de falar sobre os riscos que a conciliação bancária ajuda a evitar. Mas esse método vai além, oferecendo outros muitos benefícios para clínicas que optam pela automatização. A seguir, confira alguns dos principais.
- Melhoria na tomada de decisão: com um fluxo de caixa financeiro atualizado e preciso, a clínica pode tomar decisões financeiras mais controladas e estratégicas, facilitando a tomada de decisões.
- Redução de custos: a conciliação bancária automatizada pode ajudar a reduzir os custos associados à gestão financeira da clínica, como os custos de mão de obra e o tempo gasto na reconciliação manual de transações bancárias.
- Mais segurança: a conciliação bancária automatizada oferece mais segurança para as informações financeiras da clínica. Uma vez que os dados são armazenados em um ambiente seguro e criptografado, podem ser acessados apenas por pessoas autorizadas.
- Mais transparência: a conciliação bancária automatizada oferece mais transparência para a clínica, uma vez que os dados financeiros são precisos e atualizados em tempo real. Isso pode ajudar a construir confiança.
Como implementar a conciliação bancária automatizada
Para saber como fazer conciliação bancária e utilizá-la na prática, é preciso, antes de tudo, escolher um software que realize essa tarefa. Hoje, os softwares de gestão para clínicas são uma ótima opção, pois oferecem inúmeras funcionalidades que podem ser utilizadas em um só lugar, entre elas a conciliação bancária.
Portanto, na hora de contratar um software, pesquise e escolha um que atenda às necessidades da clínica, principalmente as questões financeiras. Feito isso, basta contar com o sistema para fazer a conciliação bancária automatizada.
Com o Clínica nas Nuvens, por exemplo, você concilia automaticamente os lançamentos com os extratos bancários. Além disso, o sistema possibilita a comparação com os lançamentos já existentes, avisando caso haja alguma inconsistência.
Para utilizar essa funcionalidade na prática, basta importar um extrato OFX na conta bancária. Feito isso, o sistema confere automaticamente se todos os lançamentos estão condizentes com o extrato bancário.
Além disso, o sistema oferece duas opções de conciliação. Uma por correspondência exata, que compara e concilia os lançamentos quando houverem datas e valores iguais.
Há também a opção por correspondência aproximada. Nesse caso, é possível comparar e conciliar os lançamentos quando os valores forem iguais e as datas tiverem diferença de até 5 dias. Para saber mais sobre como funciona na prática, basta fazer um teste grátis do sistema.
Saiba mais sobre conciliação bancária
O que você achou sobre esse conteúdo de conciliação bancária automatizada? Ainda tem dúvidas de como um software pode ajudar nesse processo? Então acompanhe outro conteúdo sobre esse mesmo assunto. Acesse: Como fazer conciliação bancária na clínica? A tecnologia ajuda.
Ficando por dentro desse assunto, você, com certeza, conseguirá melhorar ainda mais a gestão financeira da sua clínica, facilitando os processos, otimizando o trabalho da equipe e entregando mais transparência aos seus pacientes.
